Konzepte mit Standhaftigkeit, Weitsicht und Erfahrung.

Wir beraten nach dem ganzheitlichen Beratungsansatz im Finanz- und Versicherungsspektrum, ob Privatperson, Freiberufler oder Unternehmen.

1. Bei einem Neukontakt findet ein persönliches Informationsgespräch statt.
   Es wird die Arbeitsweise der Finanz- und Versicherungsmakler/REINL erörtert, wobei Informationen und Unterlagen dem Interessenten übergeben werden.
   Im weiteren werden gemeinsam Ihre Wünsche und Ihr Bedarf genau festgehalten, um daraus ein auf Sie zugeschnittenes Konzept zu erarbeiten.
   Entscheidet sich derjenige für eine zukünftige Zusammenarbeit, dann erteilt er uns ein Mandat durch Abschluss des Maklervertrages samt Vollmacht.
   
   
2. Des weitern händigt uns der Mandant seine Versicherungsunterlagen bis zum vereinbartem Termin aus, um die bestehenden Verträge auf Leistung zu prüfen und falls sinnvoll in das besprochene Konzept zu integrieren. Bei diesen Verträgen wird bei den Versicherungsgesellschaften die vorhandene Vollmacht angezeigt, so dass zukünftig bei Veränderungen oder Schadensfällen alles aus einer Hand betreut wird.
   Wenn bereits ein Mandatsverhältnis besteht, wird mindestens einmal im Jahr über Veränderungen gesprochen, damit der Versicherungsschutz falls notwendig optimiert werden kann.
   
   
3. Nach einer Auswertung erhält der Mandant für seine Sachverträge eine Aufstellung, worin ein Vergleich seines gegenwärtigen Versicherungsschutzes mit der für Ihn idealen Absicherung dargestellt wird.
   Bei seinen bereits bestehenden Versorgungsverträgen wird der Tarif transparent mit der Rendite dargestellt, auf Wunsch auch in einer Ruhestandsplanung. Dort wird grafisch seine gesetzliche und bereits vorhandene private Absicherung zu seinen gewünschten Einkünften im Rentenalter ins Verhältnis gesetzt und Versorgungslücken aufgezeigt.
   
   
4. Wenn Versorgungslücken oder fehlender Versicherungsschutz abgesichert werden soll, wird dies protokolliert und durch gegenzeichnen festgehalten.
   Darauf folgend werden die Verträge unter nochmaligerer Rücksprache termingerecht gekündigt und parallel neu eingedeckt. Die Versicherungspolicen erhält der Mandant grundsätzlich über uns, da die Policen auf Inhalt und Richtigkeit überprüft werden.
   
   

Durch diese Vorgehensweise vertrauen uns viele zufriedene Mandanten denen eine ernsthafte, offene und dauerhafte Versicherungsbetreuung wichtig ist.